Analista de Compliance Pleno

Sobre nós ​ A XP Inc. é uma das maiores instituições financeiras independente do Brasil, dona das marcas XP, Rico, Clear, XP Educação, InfoMoney, entre outras. Com mais de 4,6 milhões de clientes ativos e um valor superior a R$ 1,1 trilhão de ativos sob custódia, há 24 anos vem transformando o mercado financeiro para melhorar a vida das pessoas. Com uma cultura marcante guiada por quatro valores - Sonho Grande, Espírito Empreendedor, Foco no Cliente e Mente Aberta - a XP Inc. está sempre em busca dos melhores talentos que tem ambição de fazer o impossível. O(a) Analista de Onboarding & KYC será responsável pela execução dos processos de cadastro e manutenção de clientes de forma aderente às normas regulatórias dos EUA, assegurando a conformidade das informações, o cumprimento dos fluxos operacionais e o atendimento às exigências regulatórias aplicáveis, bem como a validação de informações de KYC (Know Your Customer). Atuará de forma analítica e colaborativa com áreas parceiras para prevenir fraudes, assegurar compliance e melhorar continuamente a experiência do cliente. Principais responsabilidades Conduzir análises de Onboarding de clientes (cadastro, suitability, documentação, background checks). Executar e revisar procedimentos de KYC (pessoa física e jurídica), incluindo verificação de identidade, comprovação de endereço e origem de recursos. Avaliar indicadores de risco do cliente, classificação de risco e eventuais alertas de prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo (PLD/FT). Analisar casos com indícios de fraude, inconsistência cadastral ou documentação suspeita, propondo ações de mitigação. Garantir que o processo de onboarding esteja alinhado às políticas internas, regulamentações aplicáveis e melhores práticas de mercado. Interagir com times internos (Comercial, Operações, Jurídico, entre outros) para esclarecimento de dúvidas e tratamento de exceções. Sugerir melhorias de processo, controles e indicadores, contribuindo para maior eficiência operacional e melhor experiência do cliente. Apoiar na elaboração e atualização de procedimentos, manuais e fluxos relacionados a Onboarding & KYC. Utilizar sistemas internos e ferramentas de consulta externa (bureaus, listas de sanções, mídias negativas, etc.) para suportar as análises. Requisitos: Conhecimento das recomendações internacionais relacionadas a lavagem de dinheiro. Habilidade analítica para avaliação de riscos e interpretação de dados. Boa comunicação escrita e verbal para elaboração de relatórios e interação com equipes. Capacidade de ler, compreender e interpretar informações com crítica e profundidade. Interesse por IA, dados e ferramentas analíticas (ex.: Databricks, SQL, etc.), com visão de uso para ganho de eficiência e melhoria de processos. Diferenciais: Conhecimento em sistemas de monitoramento de risco e ferramentas de análises de dados, em especial no LexisNexis; Experiência prévia em KYC Compliance, preferencialmente com foco em AML. Experiência prévia com ferramentas de dados (ex.: Databricks, SQL ou similares). Proatividade, objetividade e organização para lidar com volumes significativos de demanda. Boa escrita em inglês para endereçar as análises de risco. Benefícios: Saúde e bem-estar: Plano de saúde Plano odontológico Wellhub (Gympass) Zenklub Seguro de Vida iFood Benefícios (VA e VR flexível) Vale Transporte New Value (clube de benefícios) Licença parental: maternidade de 6 meses e paternidade de 20 dias. Auxílio Creche Vida Financeira Fundos de Investimentos Exclusivos Assessoria de Investimentos Cartão XP Visa Infinite sem anuidade Crédito (consignado, home equity, CCB Imobiliário, etc.) Modelo de Trabalho Presencial Flexível O nosso modelo de trabalho varia de acordo com a função, podendo ser totalmente presencial para frentes de negócio e mais flexível para outras equipes. Seguimos um modelo com mais frequência presencial, mas sempre guiado por flexibilidade e autonomia com a responsabilidade da nossa cultura empreendedor